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2021年开始农行信用卡中心开始严格管理交易类型

发表于 2021-1-18 23:49
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摘要: 进入2021年,银行的信用卡管理尚未放松。中国农业银行今年率先进一步加强了信用卡交易的限制。 中国农业银行制定了信用卡本币交易的卡使用规定后,将重点从信用卡外币交易转移到外币信用卡交易。 1月15日, ...
        进入2021年,银行的信用卡管理尚未放松。中国农业银行今年率先进一步加强了信用卡交易的限制。
        
        中国农业银行制定了信用卡本币交易的卡使用规定后,将重点从信用卡外币交易转移到外币信用卡交易。
        1月15日,中国农业银行发布公告,声称营造良好的刷卡环境。根据相关法规要求,不允许在房地产商人(商人类别代码为6513、7012)上使用农业银行信用卡的外币交易金额和每日累计金额。如果超过2300美元,则每月累计金额,季度累计金额,半年累计金额和年度累计金额不得超过7700美元。
        此外,不允许农业银行信用卡在房地产商人处进行外币交易(商人类别代码为1520、7013和1771)。随着中国农业银行的发布,这也意味着农业银行今年将继续对信用卡进行严格的监管。
        根据公告,农业银行对信用卡的限制主要在房地产消费领域。通过交易量和商户类别的管理,防止了信用卡资金非法流入房地产,从而达到降低信用卡风险的目的。
        逾期金额仍然很高,导致信用卡行业普遍面临逾期贷款增加的压力。为了及时弥补损失,各大银行不断调整信用卡规则。
        在900亿张过期信用卡中,个人日常消费造成的逾期和欠款所占比例较小。其中很大一部分是由于大量消费情况,例如使用信用卡进行一些资本周转,投资,甚至是诸如购买房屋之类的大笔支出,已导致大量的银行信用卡逾期未付款。
        大型银行也已开始将注意力集中在房地产和其他大型消费领域。这也是在银行密切关注虚假信用卡交易之后,信用卡交易的持续收紧,这再次提高了信用卡交易控制。除农业银行外,去年许多银行也制定了类似的规定。
        可以看出,当前房地产商人的信用卡业务收紧是银行信用卡业务的主要趋势。一些银行全面限制房地产商人,而一些银行设定交易限额。对流入房地产市场的信用卡资金的控制越来越多。更严格。
        尽管各家银行采用的政策不同,但它们可以反映出主要银行正在积极采取措施限制信用卡交易。从银行发出的信号来看,不鼓励它们持卡人将信用卡资金用于非正常消费领域,例如购房。
        长期以来,如果购房时首付不足,一些购房者将使用信用卡赚钱。这种方法可以快速解决持卡人的资金需求,但另一方面,无疑会扩大购房者的资金杠杆并增加还款负担。 。随着银行坏账的不断增加,房地产等领域已成为信用卡资金流向的禁区。
        根据《支付百科全书》,许多银行信用卡中心降低了对房地产商人的交易限额,并将其信用卡交易限制在诸如住宅和房地产经纪人之类的商人。银行负责人对《支付百科全书》说:“如果资金转账收款人的账户名称中含有房地产,股票等敏感词,银行的风险控制系统将在警告中给出相应警告。背景。”
        光大银行还发布公告,指出个人信用卡仅用于持卡人的日常消费用途,信用卡资金不能用于非消费领域,例如生产和运营,固定资产投资,股权投资和兑现,包括房屋购买,投资,财务管理,股票等。其他股权投资和其他禁区。
        根据银行发布的卡使用规定,将信用卡资金用于购房是被禁止的行为。当用户使用信用卡进行购房交易时,一旦受到银行风险控制系统的监控,交易将失败,甚至导致扣款。信用卡控制措施,例如停止付款和冻结。
        禁止信用卡套利资金非法流入房地产并不是一项新规定。早在2018年,中国银行保险监督管理委员会办公厅就印发了《中国银行保险监督管理委员会办公厅关于对银行业房地产业务进行专项检查的通知》。通过转移进入房地产行业的非法和非法行为。”
        现在,信用卡交易控制已得到进一步升级,以防止房地产投机者“借用”信用卡房地产投机。从目前主要银行对信用卡资金的限制来看,房地产和住房相关交易仍将是未来一段时间银行风险控制系统监控的重点。为了减少信用卡逾期和控制风险,银行还将严格调查消费领域中的其他非交易。

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